การเป็นตัวแทนประกันชีวิต เป็นอาชีพที่มีความท้าทายและให้ผลตอบแทนที่ดี แต่ก่อนที่จะเริ่มต้นอาชีพนี้ได้ คุณจำเป็นต้องผ่านการสอบเพื่อรับใบอนุญาต บทความนี้ SE Life อาคเนย์ประกันชีวิต จะช่วยให้คุณเข้าใจโครงสร้างข้อสอบ และเตรียมตัวได้พร้อมมากขึ้น
แนวข้อสอบตัวแทนประกันชีวิตมีกี่ส่วน
ข้อสอบตัวแทนประกันชีวิตแบ่งออกเป็น 3 ส่วนหลัก ดังนี้
- ส่วนที่ 1 : จรรยาบรรณตัวแทนประกันชีวิต
- ส่วนที่ 2 : หลักการประกันชีวิต
- ส่วนที่ 3 : กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับตัวแทนประกันชีวิต
แต่ละส่วนมีความสำคัญและครอบคลุมเนื้อหาที่แตกต่างกัน ซึ่งล้วนเป็นพื้นฐานสำคัญสำหรับการเป็นตัวแทนประกันชีวิตที่มีคุณภาพ
เทคนิคการทำข้อสอบตัวแทนประกันชีวิต
การสอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิตเป็นก้าวสำคัญในการเริ่มต้นอาชีพนี้ ความสำเร็จไม่ได้ขึ้นอยู่กับความรู้เพียงอย่างเดียว แต่ต้องอาศัยเทคนิคการทำข้อสอบด้วย การเข้าใจและฝึกฝนเทคนิคเหล่านี้จะช่วยเพิ่มโอกาสสอบผ่านได้มากขึ้น เราได้รวบรวมเทคนิคสำคัญมาให้คุณนำไปใช้ทันที
- อ่านโจทย์อย่างละเอียด : ให้ความสำคัญกับทุกคำในคำถาม บางครั้งรายละเอียดเล็กน้อยอาจเป็นกุญแจสำคัญในการตอบคำถาม
- จัดการเวลาให้ดี : แบ่งเวลาให้เหมาะสมสำหรับแต่ละส่วนของข้อสอบ อย่าใช้เวลามากเกินไปกับข้อใดข้อหนึ่ง
- ตอบคำถามที่รู้ก่อน : เริ่มจากข้อที่คุณมั่นใจ แล้วค่อยกลับมาทำข้อที่ยากทีหลัง
- ใช้วิธีการคัดออก : ถ้าไม่แน่ใจ ลองตัดตัวเลือกที่ไม่น่าจะใช่ออกก่อน
- ทบทวนคำตอบ : ถ้ามีเวลาเหลือ ให้กลับไปตรวจสอบคำตอบอีกครั้ง
ตัวอย่างแนวข้อสอบตัวแทนประกันชีวิต
การฝึกทำแนวข้อสอบเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการเตรียมตัวสอบ ช่วยให้คุณคุ้นเคยกับรูปแบบคำถาม เนื้อหา และวิธีคิดที่จำเป็นสำหรับการสอบจริง นอกจากนี้ ยังช่วยให้คุณประเมินความรู้ของตนเองและระบุจุดที่ต้องปรับปรุง ต่อไปนี้คือตัวอย่างข้อสอบจากสองหมวดหลัก ได้แก่ จรรยาบรรณและหลักการประกันชีวิต
ตัวอย่างแนวข้อสอบตัวแทนประกันชีวิตด้านจรรยาบรรณ
- ตัวแทนประกันชีวิตที่ดีควรปฏิบัติอย่างไรเมื่อลูกค้าสอบถามเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ของบริษัทคู่แข่ง?
- ก. กล่าวว่าผลิตภัณฑ์ของบริษัทคู่แข่งไม่ดีเท่าของบริษัทตนเอง
- ข. ให้ข้อมูลที่เป็นกลางและแนะนำให้ลูกค้าศึกษาเพิ่มเติมด้วยตนเอง
- ค. บอกว่าไม่ทราบข้อมูลเกี่ยวกับบริษัทอื่น
- ง. แนะนำให้ลูกค้าเปลี่ยนมาทำประกันกับบริษัทของตนแทน
- ตัวแทนประกันชีวิตควรปฏิบัติอย่างไรเมื่อทราบว่าลูกค้ามีปัญหาสุขภาพที่อาจส่งผลต่อการพิจารณารับประกัน?
- ก. ปกปิดข้อมูลเพื่อให้ลูกค้าได้ทำประกัน
- ข. แนะนำให้ลูกค้าไม่ต้องแจ้งข้อมูลนี้ในใบคำขอเอาประกัน
- ค. แจ้งข้อมูลให้บริษัททราบอย่างตรงไปตรงมา
- ง. แนะนำให้ลูกค้าทำประกันแบบอื่นที่ไม่ต้องตรวจสุขภาพ
- หากลูกค้าขอให้ตัวแทนช่วยกรอกข้อมูลในใบคำขอเอาประกันชีวิต ตัวแทนควรทำอย่างไร?
- ก. ปฏิเสธและให้ลูกค้ากรอกเอง
- ข. กรอกข้อมูลให้ตามที่ลูกค้าบอก แต่ให้ลูกค้าตรวจสอบและลงนามด้วยตนเอง
- ค. กรอกข้อมูลให้ทั้งหมดและลงนามแทนลูกค้า
- ง. แนะนำให้ลูกค้าให้ญาติช่วยกรอกแทน
- ตัวแทนประกันชีวิตควรปฏิบัติอย่างไรเมื่อพบว่าลูกค้าไม่สามารถชำระเบี้ยประกันได้ตรงเวลา?
- ก. ยกเลิกกรมธรรม์ทันที
- ข. ชำระเบี้ยประกันแทนลูกค้า
- ค. แจ้งให้ลูกค้าทราบถึงระยะเวลาผ่อนผันและทางเลือกต่างๆ
- ง. แนะนำให้ลูกค้าเปลี่ยนไปทำประกันแบบที่เบี้ยประกันถูกลง
- ตัวแทนประกันชีวิตควรปฏิบัติอย่างไรเมื่อลูกค้าต้องการยกเลิกกรมธรรม์ที่เพิ่งทำไปไม่นาน?
- ก. พยายามโน้มน้าวให้ลูกค้าคงกรมธรรม์ไว้โดยไม่คำนึงถึงเหตุผลของลูกค้า
- ข. ยินยอมให้ยกเลิกทันทีโดยไม่สอบถามสาเหตุ
- ค. สอบถามสาเหตุและให้ข้อมูลที่ถูกต้องเกี่ยวกับผลกระทบของการยกเลิกกรมธรรม์
- ง. แนะนำให้ลูกค้าเปลี่ยนไปทำประกันกับบริษัทอื่นแทน
- ตัวแทนประกันชีวิตควรปฏิบัติอย่างไรเมื่อทราบข้อมูลส่วนตัวของลูกค้าที่อาจส่งผลกระทบต่อการรับประกัน?
- ก. เก็บเป็นความลับและไม่แจ้งบริษัท
- ข. เปิดเผยข้อมูลให้บุคคลอื่นทราบเพื่อป้องกันความเสี่ยง
- ค. แจ้งข้อมูลให้บริษัททราบตามความเป็นจริง
- ง. ใช้ข้อมูลนั้นเพื่อประโยชน์ส่วนตัว
- หากตัวแทนประกันชีวิตพบว่าลูกค้ากำลังพิจารณาทำประกันชีวิตที่มีความคุ้มครองสูงเกินความจำเป็น ควรทำอย่างไร?
- ก. สนับสนุนให้ลูกค้าทำประกันตามที่ต้องการเพื่อให้ได้ค่าคอมมิชชั่นสูง
- ข. แนะนำให้ลูกค้าพิจารณาความคุ้มครองที่เหมาะสมกับความต้องการและความสามารถในการชำระเบี้ย
- ค. ไม่ให้คำแนะนำใดๆ และปล่อยให้ลูกค้าตัดสินใจเอง
- ง. แนะนำให้ลูกค้าทำประกันกับบริษัทอื่นแทน
- ตัวแทนประกันชีวิตควรปฏิบัติอย่างไรเมื่อลูกค้าสอบถามเกี่ยวกับผลตอบแทนของกรมธรรม์แบบสะสมทรัพย์?
- ก. รับรองผลตอบแทนที่แน่นอนเพื่อจูงใจให้ลูกค้าตัดสินใจซื้อ
- ข. ให้ข้อมูลตามความเป็นจริงและอธิบายว่าผลตอบแทนอาจมีการเปลี่ยนแปลงตามสภาวะเศรษฐกิจ
- ค. บอกว่าไม่ทราบข้อมูลเกี่ยวกับผลตอบแทน
- ง. แนะนำให้ลูกค้าลงทุนในผลิตภัณฑ์อื่นที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าแทน
- หากตัวแทนประกันชีวิตพบว่าเพื่อนร่วมอาชีพกำลังให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องแก่ลูกค้า ควรทำอย่างไร?
- ก. เพิกเฉยและไม่เข้าไปยุ่งเกี่ยว
- ข. แจ้งให้ลูกค้าทราบโดยตรงว่าข้อมูลที่ได้รับไม่ถูกต้อง
- ค. แจ้งผู้บังคับบัญชาหรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อดำเนินการแก้ไข
- ง. ตำหนิเพื่อนร่วมอาชีพนั้นต่อหน้าลูกค้า
- ตัวแทนประกันชีวิตควรปฏิบัติอย่างไรเพื่อรักษาจรรยาบรรณในการประกอบอาชีพ?
- ก. ศึกษาหาความรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องอยู่เสมอ
- ข. มุ่งเน้นการขายให้ได้มากที่สุดโดยไม่คำนึงถึงความเหมาะสมกับลูกค้า
- ค. รักษาความลับของลูกค้า เฉพาะรายที่ซื้อประกันมูลค่าสูง
- ง. ให้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์แก่ลูกค้า เฉพาะเมื่อลูกค้าร้องขอเท่านั้น
ตัวอย่างแนวข้อสอบตัวแทนประกันชีวิตด้านหลักการประกันชีวิต
- ข้อใดคือความหมายของการประกันชีวิต?
- ก. วิธีการที่คนกลุ่มหนึ่งร่วมกันป้องกันภัยที่จะเกิดขึ้นในอนาคต
- ข. วิธีการที่คนกลุ่มหนึ่งรวมตัวกันเพื่อช่วยกันเฉลี่ยภัยจากการเสียชีวิต สูญเสียอวัยวะและทุพพลภาพ
- ค. วิธีการที่คนกลุ่มหนึ่งรวมตัวกันขึ้นเพื่อช่วยกันเฉลี่ยภัยทางเศรษฐกิจที่จะเกิดขึ้นในอนาคต
- ง. วิธีการที่คนกลุ่มหนึ่งรวมตัวกันเพื่อลดความเสี่ยงภัยที่จะเกิดขึ้น
- ข้อใดไม่ใช่ประโยชน์ของการประกันชีวิต?
- ก. ช่วยในการพัฒนาเศรษฐกิจของประเทศ
- ข. เป็นหลักประกันให้แก่ครอบครัว
- ค. ช่วยลดความเสี่ยงไม่ให้ธุรกิจต้องประสบปัญหาในการดำเนินงาน
- ง. รับประกันผลกำไรจากการลงทุนในตลาดหุ้น
- บริษัทประกันชีวิตใช้วิธีการใดในการกระจายความเสี่ยงภัยจากการรับประกันชีวิต?
- ก. เรียกเก็บเบี้ยประกันภัยจากผู้เอาประกันภัยเพิ่มขึ้น
- ข. รับประกันชีวิตเป็นจำนวนน้อยเพื่อจะได้ลดความเสี่ยงภัยจากการรับประกันชีวิต
- ค. รับประกันชีวิตเป็นจำนวนมากเพื่อจะได้เฉลี่ยภัยที่จะเกิดขึ้นจากการรับประกันชีวิต
- ง. รับประกันชีวิตเป็นจำนวนน้อยและเก็บเบี้ยประกันภัยสูง
- ในการทำประกันชีวิตนั้น ท่านสามารถจะเอาประกันชีวิตบุคคลอื่นได้ ถ้าท่านมีส่วนได้เสียในชีวิตของบุคคลนั้น
บุคคลใดในข้อต่อไปนี้ที่มีส่วนได้เสียในชีวิตซึ่งกันและกัน?
- ก. สามีภรรยา
- ข. พนักงานขับรถกับพนักงานเก็บค่าโดยสาร
- ค. คู่หมั้น
- ง. ข้อ ก. และ ค. ถูก
- หลักการประกันชีวิตนั้น สัญญาประกันชีวิตจะเกิดขึ้นได้ต้องมีความสุจริตใจต่อกันอย่างยิ่ง ข้อใดต่อไปนี้ขาดหลักการดังกล่าว?
- ก. ผู้เอาประกันภัยให้ผู้อื่นกรอกใบคำขอเอาประกันชีวิตแทน
- ข. ผู้เอาประกันภัยแถลงข้อความเท็จในใบคำขอเอาประกันชีวิต
- ค. ผู้เอาประกันภัยแถลงอายุคลาดเคลื่อนโดยไม่ได้เจตนา
- ง. ผู้เอาประกันภัยระบุชื่อผู้รับประโยชน์เป็นบุตรนอกสมรส
- กรณีที่บริษัทประกันชีวิตตรวจสอบพบว่าผู้เอาประกันภัยแถลงข้อความเท็จซึ่งเป็นสาระสำคัญภายใน 1 ปี นับจากวันทำสัญญา บริษัทประกันชีวิตสามารถดำเนินการอย่างไร?
- ก. บอกล้างสัญญา
- ข. คืนเบี้ยประกันภัยที่รับไว้ทั้งหมดแก่ผู้เอาประกันภัย
- ค. บอกล้างสัญญาและคืนมูลค่าใช้เงินสำเร็จแก่ผู้เอาประกันภัย
- ง. บอกล้างสัญญาและคืนเบี้ยประกันภัยทั้งหมดแก่ผู้เอาประกันภัย
- จำนวนเงินที่ผู้รับประกันภัยจะต้องจ่ายให้ผู้เอาประกันภัย หรือผู้รับประโยชน์นั้นเป็นข้อใด?
- ก. จำนวนเงินเอาประกันภัยที่ระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันภัย
- ข. จำนวนเงินที่ผู้รับประกันภัยเห็นสมควรกับสาเหตุการเสียชีวิต
- ค. จำนวนเงินที่ผู้รับประกันภัยกำหนด
- ง. จำนวนเงินที่ผู้รับประโยชน์เห็นควรได้รับ
- เงื่อนไขข้อใดที่บริษัทประกันชีวิตใช้เป็นเกณฑ์ในการจ่ายเงินตามกรมธรรม์?
- ก. การมีชีวิตอยู่ของผู้เอาประกันภัยหรือการเสียชีวิตของผู้เอาประกันภัย
- ข. การมีชีวิตอยู่ของผู้เอาประกันภัยและการมีชีวิตอยู่ของผู้รับประโยชน์
- ค. การเสียชีวิตของผู้เอาประกันภัยและการมีชีวิตอยู่ของผู้รับประโยชน์
- ง. ไม่มีข้อใดถูก
- การประกันชีวิตต่างกับการประกันวินาศภัย คือ?
- ก. การประกันชีวิตจ่ายตามจำนวนเงินเอาประกันภัยเมื่อผู้เอาประกันภัยเสียชีวิต ส่วนการประกันวินาศภัยจ่ายค่าสินไหมทดแทนตามความเสียหายที่แท้จริง ไม่ว่าจำนวนเงินเอาประกันภัยจะเป็นเท่าไร
- ข. การประกันชีวิตจ่ายจำนวนเงินเอาประกันภัย เมื่อผู้เอาประกันภัยเสียชีวิต ส่วนการประกันวินาศภัย จ่ายค่าสินไหมทดแทนตามความเสียหายที่แท้จริง แต่ไม่เกินจำนวนเงินเอาประกันภัย
- ค. การประกันชีวิตจ่ายเงินตามเบี้ยประกันที่จ่ายไป เมื่อผู้เอาประกันภัยเสียชีวิต ส่วนการประกันวินาศภัยจ่ายค่าสินไหมทดแทนตามความเสียหายที่แท้จริงไม่ว่าจำนวนเงินเอาประกันภัยจะเป็นเท่าไร
- ง. การประกันชีวิตจ่ายตามจำนวนเงินเอาประกันภัย เมื่อผู้เอาประกันภัยเสียชีวิต ส่วนการประกันวินาศภัย จ่ายค่าสินไหมทดแทนตามเบี้ยประกันภัยที่จ่ายไป แต่ไม่เกินจำนวนเงินเอาประกันภัย
- ผู้รับประโยชน์ตามกรมธรรม์ประกันชีวิต จะเป็นบุคคลใดต่อไปนี้?
- ก. สามีหรือภรรยาของผู้เอาประกันภัยเท่านั้น
- ข. บุคคลที่มีส่วนได้เสียกับผู้เอาประกันภัยเท่านั้น
- ค. ทายาทของผู้เอาประกันภัยเท่านั้น
- ง. บุคคลใดก็ได้ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับผู้เอาประกันภัยจะระบุให้เป็นผู้รับประโยชน์และได้รับความเห็นชอบจากบริษัท
แนวทางการเตรียมตัวให้สอบผ่านในครั้งแรก
การสอบผ่านเพื่อรับใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิตในครั้งแรกเป็นเป้าหมายที่สำคัญ แนวทางต่อไปนี้คือแนวทางที่จะช่วยให้คุณเตรียมตัวได้อย่างมีประสิทธิภาพ
- ศึกษาเนื้อหาอย่างครอบคลุม : ให้ความสำคัญกับทุกส่วนของเนื้อหา ทั้งจรรยาบรรณ หลักการประกันชีวิต และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
- ฝึกทำแบบทดสอบ : หาแบบทดสอบเสมือนจริงมาฝึกทำ เพื่อคุ้นเคยกับรูปแบบคำถามและการจัดการเวลา
- เข้าร่วมการอบรม : หากเป็นไปได้ ให้เข้าร่วมการอบรมเตรียมสอบที่จัดโดยสถาบันที่น่าเชื่อถือ
- สร้างกลุ่มศึกษา : การแลกเปลี่ยนความรู้และความเข้าใจกับผู้อื่นจะช่วยเสริมความเข้าใจของคุณ
- ใช้เทคนิคการจำที่มีประสิทธิภาพ : ใช้เทคนิคต่างๆ เช่น การทำสรุปย่อ หรือการใช้แผนผังความคิด
- พักผ่อนให้เพียงพอ : อย่าลืมดูแลสุขภาพและพักผ่อนให้เพียงพอ โดยเฉพาะในช่วงใกล้วันสอบ
- ทบทวนอย่างมีประสิทธิภาพ : ในวันก่อนสอบ ทบทวนเฉพาะประเด็นสำคัญและหัวข้อที่มักออกข้อสอบบ่อย
สรุป ตัวอย่างแนวข้อสอบตัวแทนประกันชีวิต และการเตรียมพร้อม
บทความนี้นำเสนอแนวทางการเตรียมตัวสอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต โดยรวบรวมตัวอย่างข้อสอบด้านจรรยาบรรณและหลักการประกันชีวิต พร้อมเทคนิคการทำข้อสอบที่มีประสิทธิภาพ ผู้สนใจสามารถใช้เป็นแนวทางในการศึกษาและฝึกฝน เพื่อเพิ่มโอกาสสอบผ่านในครั้งแรก นอกจากนี้ ยังมีคำแนะนำในการเตรียมตัวที่ครอบคลุม ตั้งแต่การวางแผนการอ่าน การทำแบบทดสอบ ไปจนถึงการจัดการความเครียดก่อนสอบ
สำหรับผู้ที่สนใจเริ่มต้นอาชีพในวงการประกันชีวิต SE Life อาคเนย์ประกันชีวิต ได้เปิดรับสมัครตัวแทนประกันชีวิต ผ่านการนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันที่หลากหลาย ตอบโจทย์เป้าหมายทางการเงินของลูกค้า ประกอบด้วย ประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ประกันบำนาญและประกันสะสมทรัพย์ที่ได้รับสิทธิ์ลดหย่อนภาษี
ผู้สนใจสามารถขอคำปรึกษาจากตัวแทน เจ้าหน้าที่ และติดตามข้อมูลเพิ่มเติมผ่านช่องทาง Facebook: SE Life อาคเนย์ประกันชีวิต, LINE Official: @THAIGROUP หรือ Call Center: 0 2255 5656
